Basis-Rentencheck
Der ideale Einstieg für alle, die sich einen ersten Überblick verschaffen möchten. In einer kompakten Sitzung analysieren wir Ihre aktuelle Rentensituation und identifizieren die wichtigsten Handlungsfelder.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer voraussichtlichen gesetzlichen Rente
- Berechnung Ihrer persönlichen Rentenlücke
- Übersicht über bestehende Vorsorgeverträge
- Konkrete Handlungsempfehlungen
- Schriftliche Zusammenfassung der Ergebnisse
Dauer: ca. 90 Minuten
Umfassende Ruhestandsplanung
Unser Premium-Angebot für alle, die eine detaillierte und strategische Planung wünschen. Wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen einen individuellen Fahrplan für Ihren Ruhestand und begleiten Sie bei der Umsetzung.
Was Sie erhalten:
- Tiefgehende Analyse aller Einkommensquellen im Ruhestand
- Szenariorechnung verschiedener Ruhestandszeitpunkte
- Entwicklung einer individuellen Vorsorgestrategie
- Optimierung bestehender Verträge
- Steuerliche Gestaltungsempfehlungen
- Ausführlicher schriftlicher Finanzplan
- Follow-up-Termin nach 3 Monaten
Dauer: 2-3 Sitzungen über einen Zeitraum von 4-6 Wochen
Pensionsoptimierung
Sie haben bereits Vorsorgemaßnahmen getroffen, sind sich aber nicht sicher, ob diese optimal sind? Wir nehmen Ihre bestehenden Verträge unter die Lupe und zeigen Ihnen Verbesserungspotenziale auf.
Was Sie erhalten:
- Prüfung aller bestehenden Rentenansprüche
- Analyse von Riester-, Rürup- und privaten Rentenverträgen
- Bewertung der betrieblichen Altersvorsorge
- Aufdeckung von Lücken und Überschneidungen
- Konkrete Optimierungsvorschläge
- Potenzialberechnung möglicher Mehrleistungen
Dauer: ca. 2 Stunden
Investmentstrategie 50+
In der Lebensphase zwischen 50 und dem Renteneintritt gilt es, die richtige Balance zwischen Sicherheit und Wachstum zu finden. Wir entwickeln eine Anlagestrategie, die zu Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Zeithorizont passt.
Was Sie erhalten:
- Ermittlung Ihres Risikoprofils
- Analyse Ihres bestehenden Portfolios
- Entwicklung einer ausgewogenen Asset-Allokation
- Empfehlungen für geeignete Anlageprodukte
- Strategien zur schrittweisen Risikoreduktion
- Planungsansätze für die Entsparphase
Dauer: ca. 2,5 Stunden
Nachlassplanung und Vermögensübertragung
Die Weitergabe Ihres Vermögens an die nächste Generation erfordert sorgfältige Planung. Wir helfen Ihnen, Ihre Wünsche rechtssicher und steueroptimiert umzusetzen.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer Vermögensstruktur
- Berechnung möglicher Erbschafts- und Schenkungssteuern
- Entwicklung einer Übertragungsstrategie
- Gestaltungsvorschläge zur Steuerminimierung
- Hinweise zu Testament und Vorsorgevollmacht
- Koordination mit Rechtsanwälten und Steuerberatern
Dauer: 2-3 Sitzungen